Comment utiliser la menthe pour gérer votre budget et vos dépenses en ligne

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Lorsque j'ai récemment découvert que ma banque locale avait finalement été ajoutée à Mint, je me suis immédiatement réinscrit. MakeUseOf a fait un tour d'horizon de Monnaie Économiser de l'argent et suivre vos finances avec Mint économiser de l'argent et suivre vos finances avec Mint Lire la suite en 2007 quand il était dans sa version bêta. Depuis lors, il a grandi et ajouté plus de fonctionnalités, il est donc temps pour un poste de mise à jour.

Mint est une plate-forme gratuite et automatique de suivi et de budgétisation en ligne, tout comme Microsoft Money et Quicken. Depuis l'ajout de mes comptes financiers (Paypal, cartes de crédit, opérations bancaires), j'ai cessé d'utiliser des applications logicielles similaires sur mon Mac et mon iPhone. Mint fait tout le travail de comptabilité personnelle pour moi. Dans cet article, je vais partager quelques conseils sur l'utilisation des fonctionnalités de Mint pour suivre et budgétiser vos dépenses.

Comment faire un budget Mint - Configuration des catégories

Lorsque vous ajoutez vos comptes financiers à votre compte Mint, environ la valeur de vos transactions passées et actuelles d'un an est ajoutée à votre compte. En utilisant vos transactions passées, Mint affecte vos transactions à différentes catégories. Par exemple, les transactions par carte de crédit ou de débit que vous effectuez chez Target se verront attribuer la catégorie Shopping . Une transaction de Best Buy sera attribuée à Electronics & Software . Vous pouvez constater que plusieurs de vos transactions reçoivent des catégories appropriées, mais vous pouvez également modifier ou créer des catégories pour n'importe quelle transaction.

Voici comment le faire.

• Ouvrez votre compte Mint et cliquez sur Transactions dans la barre de menu en haut de la page Web. Sélectionnez la transaction pour la catégorie que vous souhaitez modifier.

• Sélectionnez la catégorie actuelle pour la transaction et cliquez sur le triangle dans le champ de sélection pour changer le nom de la catégorie ou voir s'il y a une sous-catégorie. Donc, si votre transaction provient d'Amazon, vous pouvez laisser la catégorie par défaut Shopping ou vous pouvez lui attribuer une sous-catégorie, telle que Livres ou Vêtements .
• Maintenant que vous avez changé la catégorie, vous voudrez probablement que toutes les futures transactions de Amazon soient étiquetées Livres au lieu de simplement Shopping . Pour ce faire, vous devez modifier les règles définies pour ce type de transaction. Cliquez sur l'onglet Modifier les détails .

Dans la boîte de dialogue qui s'affiche, sélectionnez " Toujours renommer Amazon en Amazonie et classer en catégories en tant que Livres . "Cette nouvelle règle va changer toutes les transactions Amazon existantes et futures. Notez également que vous pouvez attribuer des tags aux transactions, ce qui est idéal pour le suivi des dépenses liées à l'impôt par opposition aux dépenses personnelles. En cliquant sur " Gérer vos tags", vous pouvez modifier, ajouter et supprimer des tags.

Lorsque vous configurez votre compte pour la première fois et que vous ajoutez des transactions, vous pouvez constater qu'il existe de nombreuses transactions non classées. Prendre le temps d'établir des règles pour les transactions non catégorisées vous aidera inévitablement à surveiller vos dépenses. Aussi, un outil utile à cet égard est que vous pouvez cliquer sur le bouton " Afficher tout" sur le côté droit de votre page Transactions pour obtenir la liste des dépenses totales pour toutes les transactions pour une catégorie, sous-catégorie ou magasin particulier .

Définir des budgets

L'une des meilleures raisons d'utiliser Mint et de prendre la peine de catégoriser les transactions est que vous pouvez faire des budgets Mint, en particulier pour les dépenses et les articles discrétionnaires. Par exemple, j'aime m'assurer que je dépense un montant limité d'argent sur les livres et les applications iPad / iPhone par mois. Si je ne surveille pas mes dépenses sur de tels articles, j'ai tendance à dépenser trop et même parfois gaspiller de l'argent en ne suivant pas ces dépenses.

Encore une fois, lorsque vous configurez votre compte Mint, Mint crée quelques budgets par défaut que vous pouvez modifier ou en créer de nouveaux. Pour ce faire, cliquez sur Planning dans la barre de menu de la page de votre compte. Sélectionnez le budget que vous souhaitez modifier ou mettre à jour. Ou cliquez sur le bouton Créer un budget pour créer un nouveau budget.

Pour un budget existant, vous pouvez augmenter ou diminuer le montant en cliquant sur les triangles gauche et droit. Vous pouvez apporter des modifications supplémentaires en cliquant sur l'onglet Modifier les détails, dans lequel vous pouvez modifier la période du budget et vérifier si vous souhaitez que le budget sélectionné soit reporté au mois suivant. Lorsque vous dépensez de l'argent pour ces budgets, la couleur de la barre passe du vert au rouge lorsque vous avez dépassé votre budget.

Presque tout sur Mint est automatique. Ainsi, une fois vos transactions mises à jour pour vos comptes, toutes vos catégories et vos budgets sont automatiquement mis à jour. Vous n'avez jamais à entrer manuellement ces données.

Configuration des alertes par e-mail

Une autre fonctionnalité utile de Mint qui vous aide à surveiller vos finances est en vous envoyant des alertes par courriel lorsque vous avez dépassé votre budget, lorsque votre solde est bas, quand une facture est due, et ainsi de suite. Vous pouvez configurer les paramètres des alertes en cliquant sur Votre profil sur la page de vos comptes. Dans la liste déroulante, sélectionnez Email et alertes pour configurer les modifications.

Obtenez l'application gratuite Mint iPhone

Si vous êtes un utilisateur mobile Apple, vous pouvez télécharger l'application gratuite Mint pour voir votre compte en ligne. Les transactions, cependant, peuvent ne pas apparaître immédiatement sur votre compte Monnaie. Cela peut prendre une heure ou deux pour être mis à jour. Mais l'utilisation de l'application mobile vous permet également d'ajouter des tags et / ou de modifier des catégories pour de nouvelles transactions. Vos nouvelles alertes s'affichent également dans l'application.

Il y a beaucoup plus de fonctionnalités dans Mint, et une fois que vous aurez mis en place vos comptes, vous verrez qu'il vous fournit une mine d'informations sur vos finances, ainsi que des conseils sur la façon d'économiser de l'argent.

Mint.com n'est peut-être pas la meilleure solution pour suivre un grand compte d'entreprise, mais pour les comptes personnels et les petites entreprises, le service est un énorme gain de temps. Le plus grand inconvénient du service, cependant, est qu'il ne fournit pas un moyen d'imprimer des rapports de vos transactions, catégories et résumés. Vous devez télécharger les données, puis configurer une feuille de calcul pour créer des rapports. Espérons que les développeurs de Mint vont résoudre ce problème dans les futures mises à jour.

Faites-nous savoir si et comment vous utilisez Mint.com. Cela vous a-t-il aidé à budgétiser vos dépenses?